Содержание этой серии - Уроки FOREX для начинающих
Предыдущая статья из этой серии - Что такое FOREX?
Следующая статья из этой серии - Урок по установке MT4 и открытию счёта

В прошлый раз я дал достаточно общее представление о понятии рынка FOREX, как он функционирует и какая роль в этом всём у рядового трейдера – т.е. у нас. Сегодня, я постараюсь более подробно раскрыть тему взаимодействия между нами (клиентами дилинговых центров) и рынком FOREX (так сказать - «Я и Президент»), а так же осветить роли каждого из участников рынка. Что бы было проще воспринимать материал, в изложении буду по возможности пользоваться обычным - не академическим языком. Насколько мне получиться уйти от академичности и приблизиться к народу – посмотрим. Если что-то будет не понятно, ожидаю от Вас вопросы.

Итак, FOREX - это валютный рынок. Основными участниками этого рыка являются (перечислены по силе влияния на рынок):

Центральные банки

Центральные банки различных государств занимаются регулированием валютного объёма на внешних рынках. Целью этого процесса является недопущение резких скачков курса национальной валюты. Если этого не делать, то в стране сильно возрастает вероятность различных экономических кризисов.
Как они это делает? Во-первых, центральный банк может непосредственно влиять состояние рынка FOREX. Делает он это с помощью покупки или продажи необходимого объёма иностранной валюты. Это называется валютной интервенцией. Такие интервенции могут осуществляться согласованно с центральными и коммерческими банками других стран (экономическая политика).

Так же у центральных банков имеется возможность косвенного влияния на состояние рынка, которое заключается в регулировании объёма национальной валюты участвующей в обращении на рынке (покупка или продажа собственной валюты, в том числе и внутри страны - государственные облигации). Кроме этого у центральных банков есть возможность регулированием значения процентной ставки.

Наибольшим влиянием на состояние рынка FOREX обладают: центральный банк США - Федеральная Резервная Система (US Federal Reserve или кратко FED), Европейский Центральный Банк ЕЦБ, Банк Англии (Bank of England, называемый также Old Lady), а так же Банк Японии (Bank of Japan).

Валютные биржи

Изначально торговля валютой велась на крупных биржах. К таким крупным биржам можно отнести Лондонскую биржу, Нью-Йоркскую биржу, Гонконгскую. Одна из ролей биржи, было определении цены на валюту – соотнося объёмы спроса и предложения. Т.е. биржа была своего родом центром ценообразования на валюту. Но сейчас контуры таких центров сильно размылись, на ценообразование влияет гораздо больше фактором, поэтому влияние бирж на состояние рынка FOREX отошло на второй план, хотя остаётся достаточно сильным.

С биржами (как с физическими объектами, находящимися в конкретных географических точках и временных поясах) связаны определённые фазы рынка. Период с начала торгов на бирже (открытие), до завершения торгов (закрытие) называют торговой сессией. Часто выделяют несколько таких сессий. Ниже они перечислены, с указанием примерного времени сессий (в скобках указано расположение торговых залов соответствующих бирж):

• Азиатская сессия: 03:00 - 12:00 MSK (Нью-Йорк, Чикаго)
• Европейская сессия: 09:00 - 18:00 MSK (Франкфурт, Цюрих, Париж, Лондон)
• Американская сессия: 16:00 - 01:00 MSK (Токио, Гонконг, Сингапур)
• Тихоокеанская сессия: 00:00 – 09:00 MSK (Веллингтон, Сидней)

Коммерческие банки

Коммерческие банки несут нагрузку по основному объёму операций с валютой. Их услугами пользуются как центральный банки страны, так и различные компании и фирмы, и конечно же частные вкладчики. В коммерческих банках размещают свои счета большинство участников рынка, и соответственно осуществляют через них торговые операции. Осуществляя операции по обмену валют для своих клиентов, банк собирает потребности в той или иной валюте и выходит с ней на другие банки (других стран) или используя свою сеть банков (международные банки), с целью совершения транзакций по покупке или продаже валюты.

Как известно чем выше спрос на товар, тем выше цена на него. Точно таким же образом осуществляют влияние на курс валюты коммерческие банки – покупая или продавая определённые объемы этой валюты.

Транснациональные корпорации

Транснациональные корпорации подразумевают широкий спектр различных, торговых операций, в том числе депозитные и конверсионные операции с валютой. Свои интересы, эти корпорации лоббируют на политическом и финансовом уровне государств. Это не может не отражаться, в том числе и на состоянии рынка FOREX. К таким корпорациям лобби относятся, например концерн Даймлер, Тайота, Форд и т.д.

Фирмы

Существует ряд фирм имеющих потребности в осуществлении внешних торговых операций. Т.е. эти компании покупают или продают в других странах различные товары. Естественно, они формируют определённый спрос на иностранную валюту (импортеры товаров) или предложение иностранной валюты, вырученной от продажи товаров за границей (экспортёры товаров).

Частные компании

Многие крупные компании осуществляют валютные вложения в других странах. Т.е. у компании есть активы (средства), которые она хотела бы инвестировать и получить определённую прибыль с этого. К таким компаниям можно отнести всевозможные международные инвестиционные фонды. Они занимаются диверсифицированием средства своих клиентов, вкладывая активы (покупая акции) в крупные зарубежные предприятия (автомобильная промышленность, металлургия, нефтедобывающие компании и т.д.).

Дилинговые компании

Дилинговые компании или валютные брокерские фирмы занимаются посредничеством при проведение торговых операций с валютой. Они, сводят покупателя и продавца. В качестве вознаграждения, они получаю определённый процент от сделки (для рынка ценных бумаг, на FOREX эта комиссия входит в величину спрэда).

Частные лица

Частные лица, т.е. мы с вами косвенно влияют на рынок FOREX, проводя большое количество всевозможных не торговых операций по части переводов, пенсий, покупок, продаж, туризма и т.д. В общем, всё, что мы можем сделать со своими деньгами (в валюте), это за что-то заплатить или положить на депозит в зарубежный банк. В этом и состоит наш скромный вклад в рынок валюты - FOREX.

Но это было до 1986 года, когда была введена возможность маржевой торговли для физических лиц. Теперь, мы можем использовать свои денежные средства для инвестиций в FOREX с целью получения прибыли. Об этом и будет дальнейший рассказ.

Хорошо, но как же это всё выглядит на практике – спросите Вы – как же всё таки, я могу торговать валютой на FOREX? А выглядит это следующим образом:

1. Будущему трейдеру необходимо заключить договор с дилинговым центром. Как следствие обычно ему открывают торговый счёт. Перед заключением такого договора, я бы порекомендовал собрать информацию о деятельности этой компании, включая отзывы клиентов (имейте ввиду, часть отзывов могут быть рекламой – тут нужно уметь отличать). Более подробно об этой части я напишу в разделе «Юридические аспекты торговой деятельности».
2. Наш трейдер (т.е. Вы), перечисляет на этот счёт необходимую сумму. Сумма должна быть больше или равна минимальной. Эта цифра определяется дилинговым центром и в каждом конкретном случае может быть разная (зависит от типа договора, типа торгового счёта, от условий дилера и т.д.). Эта сумма будет его стартовым депозитом (словарь). У многих дилеров существует возможность попробовать свои силы в торговле не с реальными деньгами, а с виртуальными. Очень рекомендую начинать с этого, для набора первичного опыта.
3. Дилер передаёт (или даёт ссылку для скачивания из интернет) ПО торгового терминала – программу, которая позволит осуществлять торговые операции. Очень распространена сейчас в российском секторе, торговая платформа MetaTrader4. Кроме этого должна быть выдана подробная инструкция по использованию этого ПО и регламенту торговых операций.
4. Трейдер с помощью терминала совершает торговые операции.

В общем, технически всё готово для вхождения в рынок и совершения сделок. Осталось только разжиться навыкам анализа рынка и определения его тенденций. В этих вопросах я постараюсь Вам помочь чем смогу. А в следующей статье я расскажу о третьем и четвёртом пункте – программной платформе для торговли – MetaTrader4 и совершение торговых операци с её помощью.

Следующая статья из этой серии - Урок по установке MT4 и открытию счёта
Предыдущая статья из этой серии - Что такое FOREX?
Содержание этой серии - Уроки FOREX для начинающих